ضرورة تطبيق قاعدة السفر على منصات العملات الرقمية في كينيا
أوصى صندوق النقد الدولي IMF السلطات الكينية بضرورة إلزام منصات تداول الأصول المشفرة بمشاركة بيانات هويات العملاء والمعاملات المالية فور إجراء التحويلات، وذلك عبر فرض تطبيق قاعدة السفر المعمول بها عالميًا.
وتأتي هذه التوصيات ضمن مساعي الدولة الإفريقية لتعديل أطرها التنظيمية ومكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
تفاصيل التوصيات الفنية والبيانات المطلوبة
أوضح التقرير الفني الصادر عن صندوق النقد الدولي IMF وجود فجوة كبيرة في تشريعات كينيا المتعلقة بتبادل المعلومات الدولية المعنية بالأصول الرقمية. وبموجب التوصيات، سيتعين على مزودي خدمات الأصول الافتراضية جمع وتحقيق وإرسال بيانات تفصيلية وتشمل ما يلي:
- أسماء المرسلين والمستقبلين وأرقام هوياتهم الرسمية.
- عناوين السكن الفعلية وأرقام الحسابات المرتبطة بالتداول.
- عناوين محافظ العملات الرقمية المستخدمة في تنفيذ المعاملات.
وستلتزم المنصات الرقمية بموجب قاعدة السفر بنقل هذه البيانات إلى المنصة المستقبلة قبل المعاملة أو أثنائها، مما يسهل عملية فحص الأطراف مقابل قوائم العقوبات ورصد أي أنشطة مشبوهة وتقديم تقارير فورية إلى مركز الاستخبارات المالية الكيني FRC.
التحديات التنظيمية وجهود الرقابة المحلية
وكانت كينيا قد أقرت قانون مزودي خدمات الأصول الافتراضية الذي دخل حيز التنفيذ في نوفمبر 2025، حيث يتولى البنك المركزي الكيني CBK الإشراف على خدمات المدفوعات والعملات المستقرة، بينما تتولى هيئة أسواق المال CMA تنظيم البورصات والوساطة الاستثمارية. وتعمل هيئة أسواق المال CMA حاليًا على التجهيز لإطلاق برنامج تتبع لسلسلة الكتل قادر على مراقبة المعاملات عبر أكثر من 20 شبكة مشفرة.
ضغوط مجموعة العمل المالي والتفاعلات المجتمعية
تخضع كينيا لمراقبة مكثفة منذ إدراجها على القائمة الرمادية لـ مجموعة العمل المالي FATF في فبراير 2024، وتستهدف الحكومة الخروج منها بحلول أبريل 2027. وقد أثارت توصيات الصندوق نقاشات واسعة على منصات التواصل الاجتماعي؛ حيث أشار المعلق المالي حساب Moe إلى أن الإجراءات تستهدف الحد من عمليات الاحتيال والتداول المباشر بين الأفراد P2P، بينما يرى محللون آخرون مثل الباحث Ben Benares أن المؤسسات الدولية تفرض ضغوطًا تنظيمية غير متناسبة على الدول النامية.
حجم سوق الكريبتو في كينيا
تُعد كينيا ثالث أكبر سوق للعملات المشفرة في أفريقيا بعد جنوب أفريقيا ونيجيريا وفق بيانات شركة Chainalysis، حيث بلغت قيمة المعاملات الرقمية نحو 740 مليار شلن كيني (ما يعادل 5.7 مليار دولار) خلال العام المنتهي في يونيو 2026. وتستحوذ العملات المستقرة على جانب كبير من المعاملات العابرة للحدود والتحويلات المالية، وسط توجه حكومي متزايد لربط هذه المنصات بـ قانون حماية البيانات لعام 2019 ومشروع قانون المالية لعام 2026 الذي يتطلب تقديم إفصاحات سنوية لـ هيئة الإيرادات الكينية KRA.